Especialistas da Galileo Financial Technologies destacam ferramentas e inovações digitais avançadas como fundamentais no combate a infrações direcionadas a instituições financeiras.
No cenário financeiro atual, os avanços tecnológicos se tornaram uma força motriz por trás do aumento de fraudes sofisticadas, mas também são cruciais em seu combate. À medida que a transformação digital avança, as instituições financeiras devem aproveitar as inovações tecnológicas modernas para se protegerem contra esquemas de fraudes cada vez mais complexos.
O aumento das fraudes bancárias resulta em prejuízos globais que chegam a dezenas de bilhões de dólares para os consumidores a cada ano. Segundo a Lexis Nexis, para cada dólar perdido por um consumidor, uma instituição financeira perde até quatro vezes esse valor em tempo, produtividade, dinheiro e reputação.
A sofisticação dos criminosos cibernéticos, que exploram constantemente os avanços tecnológicos, impulsiona o crescimento desses crimes. Diante desse cenário, investir em tecnologia e melhores práticas é essencial para combater esses riscos. Algumas das principais inovações incluem:
Blockchain e Tecnologia de Registro Distribuído (DLT): Melhora a segurança e transparência das transações, reduzindo o risco de fraudes e automatizando acordos financeiros complexos, o que diminui a necessidade de intermediários e melhora a eficiência das operações.
Pagamentos à Distância e Contratos Inteligentes: Reduzem os riscos de fraudes e simplificam os processos financeiros.
Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning: Essenciais para detectar fraudes e gerenciar riscos, analisam grandes volumes de dados em tempo real para identificar anomalias e padrões suspeitos.
Serviço ao Cliente e Personalização: Assistentes digitais inteligentes e chatbots melhoram o atendimento ao cliente, oferecendo experiências bancárias personalizadas, eficientes e seguras.
Sistemas de Segurança Biométrica: Métodos como escaneamento de impressões digitais, reconhecimento facial e autenticação por voz aumentam a segurança e melhoram a experiência do usuário.
Sistemas de Core Banking de Próxima Geração: Facilitam a integração de novas tecnologias, oferecendo flexibilidade para implementar soluções avançadas como computação em nuvem, IA e blockchain. A gestão e análise de dados em tempo real são cruciais para personalizar serviços ao cliente e gerenciar riscos.
“A prevenção de fraudes é uma tarefa complexa que exige inovação constante e colaboração entre empresas e instituições. Ao implementar estratégias e tecnologias avançadas, é possível fortalecer a segurança financeira e proteger organizações e consumidores das crescentes ameaças de fraude”, afirma Abdul Assal, diretor de estratégia e desenvolvimento de negócios no Brasil para a Galileo Financial Technologies.
O Equilíbrio Entre a Segurança e a Experiência do Usuário
Manter medidas robustas de cibersegurança enquanto se assegura uma experiência de usuário sem falhas é crucial. Implementar protocolos fortes de cibersegurança sem comprometer a usabilidade ajuda a proteger dados financeiros sensíveis e permite que os clientes realizem transações com facilidade. A IA monitora continuamente padrões de transação em tempo real para detectar ameaças sem interromper a experiência do usuário.
Processamento de Dados em Tempo Real e Sistemas Bancários Centrais
Os sistemas de core banking modernos são essenciais para integrar novas tecnologias, oferecendo flexibilidade e escalabilidade. Eles suportam o processamento e análise de dados em tempo real, possibilitando serviços personalizados e gestão eficaz de riscos. Essas ferramentas proporcionam uma visão abrangente e atualizada necessária para decisões informadas.
Adotando tecnologias e estratégias avançadas, as instituições financeiras podem aprimorar suas medidas de segurança, protegendo tanto a si mesmas quanto aos seus clientes das ameaças de fraudes. Tory Jackson, diretor de estratégia e desenvolvimento de negócios na América Latina para a Galileo Financial Technologies, destaca: “Em um ambiente bancário cada vez mais online e móvel, é essencial ter sistemas que permitam a oferta de serviços inovadores e acessíveis, garantindo uma experiência bancária moderna e segura.”
Implementar esses avanços tecnológicos ajuda a combater fraudes e a construir um ecossistema financeiro confiável e eficiente para o futuro.
